Een Know Your Customer (KYC) onderzoek is een verplicht proces waarbij een financiële instelling, zoals RNHB in samenwerking met Brugkrediet.nl, informatie verzamelt en beoordeelt om de identiteit van een klant te verifiëren en de zakelijke activiteiten en financiële achtergronden te begrijpen. Het doel van KYC is om risico’s te beperken, zoals witwassen, fraude en financiering van terrorisme, en te voldoen aan wettelijke verplichtingen.
In de praktijk houdt een KYC-onderzoek het volgende in:
- Identiteitsverificatie: Controleren van persoonlijke en/of bedrijfsgegevens, zoals paspoorten, Kamer van Koophandel-registraties en eigendomsstructuren.
- Achtergrondonderzoek: Beoordelen van de herkomst van financiële middelen en het doel van de financiering.
- Risicobeoordeling: Analyseren of er risico’s zijn die invloed hebben op de zakelijke relatie, zoals negatieve kredietgeschiedenis of betrokkenheid bij verdachte activiteiten.
Binnen de context van Brugkrediet.nl is RNHB verantwoordelijk voor het uitvoeren van dit onderzoek als onderdeel van het kredietverleningsproces. Hierdoor wordt gewaarborgd dat de financiering voldoet aan de wettelijke eisen en dat de klant betrouwbaar is.